Analyse

Gemeinsam mit Ihnen, unserem Kunden, analysieren wir Ihre individuelle Situation. Hierbei spielen folgende Faktoren eine besondere Rolle: Ihr Alter, Ihre familiäre Situation, Ihr Beruf, Verpflichtungen, vorhandenes Vermögen, persönliche Altersversorgungsziele, Ihre Risikobereitschaft, wenn nötig Ihre gesundheitliche Verfassung, Ihre Ansprüche, Bedürfnisse und individuellen Ziele und Absichten.

Auf der Basis der so gewonnen Erkenntnisse, mit Hilfe renommierter Vergleichsprogramme und mehr als dreißigjähriger Erfahrung ermitteln wir Ihr persönliches Konzept, die passende Absicherung und die adäquaten Verträge.

Absicherungen

Aus der gesetzlichen Rente werden Sie in absehbarer Zeit nur noch 30 – 40 % des letzten Bruttos erhalten. Deshalb schafft der Staat Anreize zur Vorsorge mit Steuervorteilen und Förderungen. Um diese sicherzustellen, sollte jeder Berechtigte eine Riester-Rente abschließen und die Chancen einer Basis-Rente – auch Rürup-Rente genannt – prüfen.

Private Rentenversicherung

Eine private Rentenversicherung ist wegen ihrer geringen Besteuerung im Alter und wegen ihrer großen Flexibilität ebenfalls eine lohnende Anlage.

Parallel zu Ihrem strategischen Vermögensaufbau, bzw. Altersversorgung, gilt es, Ihre Leistungsfähigkeit abzusichern, ohne die Ihre Ziele nicht zu erreichen sind.

Berufsunfähigkeitsversicherung

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung gibt Ihnen die Sicherheit einer laufenden Einkunft, wenn Sie durch Krankheit oder Unfall Ihren Beruf nur eingeschränkt oder gar nicht mehr ausüben können.

Dread Disease Police

Eine Dread Disease Police stellt Ihnen sofort einen hohen Betrag zur Verfügung, wenn Sie an einem schweren Leiden erkranken. So können Sie auch in dieser Situation Ihre Unabhängigkeit garantieren.

Grundfähigkeitsversicherung

Wer sich auf die Absicherung der fundamentalen körperlichen Fähigkeiten (Sehen, Hören, Sprechen, Sitzen, Gehen, Stehen …) beschränken will, findet in der Grundfähigkeitsversicherung eine preiswerte Alternative.

Private Krankenversicherung oder Zusatzversicherung

Eine private Krankenversicherung oder Zusatzversicherung schließlich gewährt Ihnen das Recht auf hochwertige medizinische Versorgung ohne die Einschränkungen der gesetzlichen Kassen. Mit diesem Privileg ist Ihre Gesundheit sozusagen in den besten Händen.

 

Finanzielle Unabhängigkeit ist ein beruhigender Zustand und ein erreichbares Ziel.
Mit einer maßgeschneiderten Strategie gelangen Sie

Mit Sicherheit in die Zukunft